Работаем с 10 банками и 6 поручителями.
Больше партнеров - лучше условия клиенту!

тел.: +7 (000) 000-00-00
+7 (000) 000-00-00
e-mail: info@http://eurog.ru

Как проверить брокера

Сентябрь 27th, 2012

Вот и началось: практически каждый день получаем письма от брокеров с предложение о сотрудничестве. Как правило, брокер предлагает свои услуги: высылает перечень банков, где в графе “подтверждение” пишет:
Головной офис/доп. офис (факс, письменный запрос, телефонный звонок , ЦБ, по почте).

Но вот что удивительно: звонишь в банк, а никаких брокеров там не знают. А с Промсвязь банком ситуация вообще комичная: в реквизитах указано ООО, хотя это ОАО.

Очень часто мы слышим от клиентов следующее: “нам нужна любая гарантия, т.к. ее подлинность мы не обязаны проверять!”. Тогда напоминаем: если с Вами расплатились фальшивой банкнотой – Вы невиновны, а вот если затем  этой банкнотой расплатились Вы – это уже статья. А вот и примеры:http://www.kommersant.ru/doc/1978298

Кроме того, Заказчикам в г Москве предписано:

При выявлении фактов предоставления поддельной банковской гарантии после заключения контракта, заявлять в арбитражные суды иски о расторжении контрактов, заключенных с победителями торгов на основании предоставления недостоверных сведений. Т.о. у суда есть основание расторгнуть контракт с победителем торгов т.к. обеспечение не было предоставлено своевременно. А как же потраченные деньги, ведь оплата контракта осуществляется после подписания актов приемки-передачи? А вот потраченные средства никто возвращать не будет, не верите? Проверьте.

Скоринговая банковская гарантия

Сентябрь 5th, 2012

И чего только не придумают различные деятели, чтобы продать товар. Появился термин: Скоринговая банковская гарантия. Ответственно заявляем, что термин скоринг и банковская гарантия, – абсолютно разные вещи. Скоринг – это методика оценки рисков на основании кредитной истории. Очень нас порадовала фраза одного из брокеров: «Скоринговая Банковская Гарантия – это гарантия, которая выдается банком за 5 дней и при этом не ставится на баланс, но в случае чего, банк обязательно будет по ней платить». Перевожу на русский: «Нарисуем гарантию за 5 дней, если Вы не дураки, то сами поймете, что к чему, а если дураки, то так Вам и надо! А нам нужны Ваши деньги, поэтому приходите еще». Сейчас после отмены поручительств, рынок наводнится фальшаком, который очень легко распознаются: не ленитесь заходить на сайт http://www.cbr.ru/credit/ и для начала внимательно проверьте название существующего банка и банка, от имени которого с Вами общаются.

Иные кредитные организации

Июль 31st, 2012

Кредитная организация – юридическое лицо, основная деятельность которого, проведение банковских операций на основании выданной лицензии Центрального Банка РФ. ЦБ РФ выделяет три вида кредитных организаций:

1. Иностранный банк

2. Банк

3. Небанковская кредитная организация т.е. организация, которая имеет право проводить некоторые банковские операции, согласно ФЗ «О банках и банковской деятельности». Перечень таких операций устанавливает ЦБ России.

Существует три типа небанковских кредитных организаций:

• расчетные;

• депозитно – кредитные;

• небанковские кредитные организации инкассации.

При этом, только Небанковские депозитно-кредитные организации, имея лицензию Банка России могут выдавать БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ.

Таким образом, кредитной организацией, которая может выдавать банковские гарантии, кроме Банка,- является  Небанковская Депозитно-Кредитная Организации(НДКО), имеющая лицензию ЦБ РФ.

Список недобросовестных поручителей

Июнь 29th, 2012

Здесь мы приводим список компаний, которые вызвали интерес у правоохранительных органов. По всем компаниям есть письма ФАС, УБЭП, ФНС или МВД.

1 ЗАО «АгроСвет»
2 ЗАО «Банк долгосрочного кредитования»
3 ЗАО «Германия-Хаус» (ИНН7841314801)
4 ЗАО «Интеллект-Финанс»
5 ЗАО «ЛУВР»
6 ЗАО «Русский Инвестиционный Дом» (ИНН 7709767560)
7 ЗАО «СВЕРДЛОВСКИЙ ЗАВОД ЖБИ» (ИНН: 6670125239)
8 ЗАО «Торговый дом «ГРАНИТ» (ИНН 7729524277)
9 ЗАО «Уватнефтегаз» (ИНН 7202129730)
10 ЗАО КБ «ГЛОБЭКС»
11 ОАО «Севзапэнергострой» ИНН 7801238819
12 ОАО «Страхование капиталов, доходов и пенсий» ИНН7701516533
13 ОАО Страховая компания «Жизнь» (ИНН 7704508562)
14 ООО  «ГРАУНД» (ИНН 7713552744)
15 ООО  «Прикамская строительная компания» (ИНН:5902845076)
16 ООО «АБ Холдинг» (ИНН 7724754132)
17 ООО «АБТ» (ИНН 7723598040)
18 ООО «АктивРесурс» (ИНН 5902163789)
19 ООО «Альфа ком» (ИНН: 7705771887)
20 ООО «БОВЕРЭКС»
21 ООО «Бытовая химия» (ИНН 7724646659)
22 ООО «Виктория Логистике» (ИНН 7718716386),
23 ООО «Газо-конденсатный завод Поволжья»
24 ООО «Галс»
25 ООО «Гелиос» ИНН (7802225040)
26 ООО «Германия-Хаус»
27 ООО «ГрандМонтаж» (ИНН 7708732156)
28 ООО «ГРАУНД»
29 ООО «Группа Алтэй» (ИНН 7715711661)

Читать полностью »

Признаки подделки БГ

Июнь 13th, 2012

Каковы же основные признаки поддельной банковской гарантии:

Способ №1

- вознаграждение за банковскую гарантию уплачивается в размере 100% не в банк, а на какое-либо ООО. Как правило, по какому-нибудь вымышленному гражданско-правовому договору.

- банковская гарантия выдается лицом по доверенности, которое не является сотрудником банка.  По требованиям Банка России, для выдачи банковской гарантии требуется провести идентификацию клиента. Идентификацию может провести только сотрудник банка.  Нарушение этого правила неизбежно повлечет предъявление претензий к банку, вплоть до отзыва лицензии.

- банковская гарантия выдается без предоставления документов для проведения их анализа кредитным  отделом банком или требуется предоставить минимальный комплект документов (пара балансов и заявление). Банк без документов или с минимальным комплектом не может принять решение о выдаче банковской гарантии, т.к. нарушит инструкции Банка России. Что неизбежно повлечет отзыв лицензии.

- банковская гарантия выдается за «час».  Изучить документы клиента в соответствии с требованиями Банка Росси за «час» невозможно. Для этого требуется кропотливая работа профессионалов кредитного отдела банка.

- безусловно, обычные признаки подделки документов (выдача банковской гарантии от организации, схожей по названию с банком,  выдача неуполномоченным лицом и т.д.)

Читать полностью »